为什么学习本课程
在全球化时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然，在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划。如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由;从家庭来讲，生活能够得到保障。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能使我们生活无忧。
课程目的
在即将来临的“危机时代”使参训人士：
了解实现人生目标需要合理配置财富;
了解富人的钱是通过“财商管理”实现的;
了解防止掉入房奴、车奴陷阱的真正原因;
了解一生有尊严，必须学会正确资产配置。
为学员解决什么困惑:
为什么当今会出现房奴、车奴的现象，如何避免陷入财务困境?
为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差?
为什么白领人士工作时间不长，首先要考虑买房买车?
为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了“负翁”?
为什么中等收入人士明知退休后，社会保险养老金不够用，但是对个人养老问题都没有专户储备呢?
谁应该学习本课程：
中高层管理者、白领人士及中等收入阶层等
课程时间
6小时-12小时
培训方式
本课程立足白领人士该如何做好财务管理?并对此进行系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。
课程大纲
导论
从“财商理论”谈起：
案例：财商能力从哪里来?李嘉诚、巴菲特背后的价值体系什么?
结论：树立正确的人生观财富观，以终为始，实现财务安全自由。
第一章：家庭财富管理重要性
此节解决白领在财务管理上的误区，从而全面认识财商
1、为什么人生要学会财商管理?
2、什么是财商管理?
3、投资与财商管理的区别
第二章 《富爸爸》揭示的财富真相
1、工业时代与信息时代区别
稳定 、 变化 ;风险 、 机会
2、富爸爸的现金流象限(E、S、B、I)
3、E象限创富模式
4、S象限创富模式
第三章 了解家庭理财规划
此节解决白领三问：
我去那里?我在那里?我如何到达?
1、如何设立财务目标
2、你的现有投资类型
3、家庭目标自我检视
4、了解家庭或个人财务状况
a、财务分析诊断与评估
b、家庭财务报表分析
第三章：理财规划运算依据
此节解决白领不懂财商，盲目投资、造成投而无果、财富缩水的现象?
[财富健康指数]分析诊断
1、各种规划量化----数据
2、货币的时间价值
第四章 家庭财务现状分析
1、安全保障规划
a、风险管理—人身风险规划
b、人身保险规划重点
2、子女教育金规划
a、教育金规划应考虑的因素
b、子女教育金测算表
3、退休目标规划
a、退休规划需考虑的因素
b、养老金测算表
4、规划达到的效果
第五章 理财案例解析(白领人士)
此节用真实的实例来说明财务规划是解决家庭财务问题、实现目标的捷径
1、家庭理财目标
2、家庭财务状况
3、风险承受力测试
4、家庭财务隐患
5、家庭财务分析
6、理财规划建议书
第六章 投资产品分类与作用
第七章 课程回顾
家庭财富规划—
企业管理式规划财富
主讲导师 牛建萍
为什么学习本课程
当今，在信息时代，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划，如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，规划个人资产，从个人来讲，解决的是财务安全自由;从家庭来讲，生活能够得到保障;从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝受困于钱财的问题。
课程目的
在危机时代使参训人士：
了解实现财务目标需要合理配置资产;
了解富人的钱是通过财商管理实现的;
了解防止掉入房奴、车奴陷阱需要财务管理;
了解一生有尊严必须学会正确管理财富。
为学员解决什么困惑
为什么中等收入阶层在经济危机时期，生活品质急剧下降?
为什么职业经理人工作时间不长，首先考虑买房买车?
为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了月光族?
为什么企业主注重企业资产的累积，而忽视个人资产的增值?
为什么合伙企业股东一旦撤股，企业董事长传承资产净值缩水?
谁应该学习本课程
中层经理、白领人士、民营企业主等
课程时间、模式
建议：6小时-12小时 /1-2天
培训方式
本课程立足企业主或中等收入人士，就做好财务管理进行的系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。
课程大纲
导论
从规划理论谈起：
案例：理财能力从哪里来?没有规划能让我们财务安全自由吗?
结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。
(链接视频)
专题一 社会经济现象
改革开放经历四个阶段
专题二 理财观念
一 、 为什么要创新理财?
(一) 不会理财-- 孩子成才教育难保证
(二) 不会理财— 房奴车奴卡奴月光族
(三) 不会理财— 通货膨胀 (晚年健康难保障)
(四) 不会理财— 富翁家庭财富难保全
( 案例讲解以及 视频)
二 、 理财的误区和理财涵义
(一)理财误区
(二)理财涵义
a 思考 ：(图示)
b理财规划包含几要素
c理财规划包含内容
三 、理财与投资的区别
理财是什么?投资是什么?
专题三 如何创新理财
一 、人生的八大阶段
数据说话:(Excel表运算)
子女教育金学费知多少?
退休后养老金知多少?
准备多少钱才够养老?
二 、人生理财三步骤
去哪里?在哪里?如何去?
a大众理财规划的内容
b大众理财工具分析
c人尽其才、量力而行
三、家庭财富的晴雨表
a 资产负债表
b 财务收支表
四、风险偏好、风险承受能力
a 风险偏好测试标准
b 风险承受能力体现
五、人生的十大理财规划
六、资金配置方略
短期、中期、长期
专题四 投资策略
你的钱多少年可以翻一番?
一 、 投资现状
股票-基金-黄金?赔钱--赚钱?
二 、资产配置--合理投放
A 因目标确定投资模式
B 因风险承受产品能力选择
三、 资产配置 --投资产品
1、 关于投资产品(保险、股票、基金等)功用
2、房产盘活盈利
3、国债逆回购
4、投资产品周期
专题五 家庭财富单项及综合规划
(链接企业家感言视频)
财务安全规划---保证实现目标的基础
一、合理投放--资金保值增值案例
(一)子女教育金筹划
子女教育费用测算
(二)退休养老金测算储备
退休费用估测
如何储备养老金
(三) 综合理财规划
民营企业家案例
1、家庭基本信息、生活目标
2、家庭资产负债
3、家庭收入支出
4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析
5、审视财务现状
6、测试风险承受能力
7、建议投资渠道和调整方案
专题六 理财规划秘笈
A - 手掌记忆
B、拔河比赛启示
C 理财习惯融入行为中的诀窍
运用电脑软件管理资金的收支
专题七 自作简单财务规划
学员练习并答疑解惑
课程总结
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财商有道
--家庭与个人创富规划远景
主讲导师 牛建萍
课程简述
【课程目的】
在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划，如果个人或家庭财务管理不当就会直接影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由;从家庭来讲，生活能够得到保障。总之，提高白领人士的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能使我们在财富管理中游刃有余，让金钱为我们工作。
【课程概述】
家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财务规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在，使国内的白领人士在自己的财务管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划，不仅能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置，而且更能使家庭的财富人生明确、清晰，投资更加有目标、避免损失，让家庭财务安全自由、生活平衡。
本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实际应用的角度来解析家庭财务规划这一主题，让学员在了解家庭财务规划的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真正实现财富自由。
【为学员解决什么困惑】
为什么当今会出现房奴、车奴的现象，白领人士到底如何避免陷入财务困境?
为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差?
为什么白领人士工作时间不长，就首先要考虑买房买车?
为什么白领人士每天都关注月月发的薪金，而在花钱上却不节制呢?
为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了“负翁”?
【谁应该学习本课程】：
中层管理者、白领人士及中等收入阶层等
【课程时间】 6小时
【课程大纲】
第一讲、为什么家庭需要财务规划?
1、理清涵义
1)、为满足更高层次的生活需求
2)保证子女教育金的按期提取
3)避免通货膨胀造成资金缩水
4)预防疾病、意外突发事件的发生
5)保障养老生活有尊严
a、 延长寿命—我们需要更多的财富
b、优越的养老生活依靠经济基础
2、理财须知
a、复利-----时间价值(案例)
b、单一投资能解决养老问题吗?(案例)
3、理财的目的
a、目标的设定
b、目标的范围
第二讲 怎样理好财
一、理什么财?
1.树立正确的财富观
a 机会自己创造
b 明确自己需要什么机会
c 机会来临的时候，你准备好了么?
2.做好累积财富应该做的事
a 人生阶段与财富需求
b 随波逐流是人生大敌
c 坚实走好每一步
二、审视自己的人生阶段
1、李嘉诚致富秘笈
2、个人理财大厦
三、人生理财三大步骤(图示)
此节解决白领三问：
我去哪里?我在哪里?我如何到达?
1、风险测试
a、风险类型 b、风险偏好
2、资产配置状况-
是否盲目投放?
a 因目标选择投资方式
b 因年龄而选择投资工具
c 因职业选定投资模式
四、十大理财规划(图示)
a 规划是否健全?
b 是否合理存储、投资?为什么?
例1 子女教育金筹划 (试算将来)
例2 养老金储备
a 退休费用估测
b 养老金的精算(图表 )
第三讲 家庭财务规划案例解析
白领人士如何使家庭财务安全自由
1、目标
2、家庭信息搜集
2、分析概况
3、合理配置
4、投资建议
第四讲 学员风险测试与自我简单规划
(互动参与)
第五讲 课程回顾
财商有道
-----中等收入人士实现人生目标的捷径
主讲导师 牛建萍
一、为什么学习本课程
在金融危机时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机 ，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然，在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划，如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由;从家庭来讲，生活能够得到保障;从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝大众受困于钱财的问题。
二、课程目的：
在危机时代使参训人士：
了解实现目标需要合理配置财富;
了解富人的钱是通过财商管理实现的;
了解防止掉入房奴、车奴陷阱需要财务管理;
了解一生有尊严必须学会正确资产配置
三、 为学员解决什么困惑
为什么当今会出现房奴车奴的现象，应该如何避免陷入财务困境?
为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差?
为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了月光族?
为什么白领人士明知退休后，社会保险养老金不够用，但是对个人养老问题都没有专户储备呢?
中等收入人士经济危机感淡薄，财商管理学习力不够，跟不上改革发展的节奏会出现的后果揭示。
四、谁应该学习本课程：
中层经理、白领人士以及对家庭理财有强烈需求等人士
五、课程时间、模式
推荐建议1-2天 ,内训为宜
六、培训方式
本课程立足白领人士如何做好财务管理进行系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。
七、课程大纲
导论
从财商理论谈起：
案例：财商能力从哪里来?金钱能让我们财务自由快乐吗?
结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。
专题一 社会经济现象
一 防止掉进中等收入陷阱
二 改革开放经历四个阶段
专题二 理财观念
一 为什么要创新理财?
(一) 不会理财—孩子成才教育难保证
(五) 不会理财—房奴车奴卡奴月光族
(六) 不会理财——通货膨胀 (晚年健康难保障)
二 理财的误区和理财涵义
(三)理财误区
(四)理财涵义
a 思考 ：(图示)
b理财规划包含几要素
c理财规划包含内容
三 、理财与投资的区别
理财是什么?投资是什么?
专题三 如何创新理财
一 、人生的八大阶段
子女教育金学费知多少?
退休后养老金知多少?
准备多少钱才够养老?
二、人生理财三步骤
去哪里?在哪里?如何去?
a大众理财规划的内容
b大众理财工具分析
c人尽其才、量力而行
三、家庭财富的晴雨表
a 资产负债表
b 财务收支表
四、风险偏好、风险承受能力
a 风险偏好测试标准
b 风险承受能力体现
五、人生的十大理财规划
六、资金配置方略
短期、中期、长期
专题四 投资策略
你的钱多少年可以翻一番?
一 、 投资现状
股票-基金-黄金?赔钱--赚钱?
二 、资产配置--合理投放
A 因目标确定投资模式
B 因风险承受产品能力选择
三、 资产配置 --投资产品
5、 关于投资产品(保险、股票、基金等)功用
6、房产盘活盈利
7、国债逆回购
8、投资产品周期
专题五 家庭财富单项及综合规划
财务安全规划---保证实现目标的基础
一、合理投放--资金保值增值案例
(一)子女教育金筹划
子女教育费用测算
(二)、退休养老金测算储备
退休费用估测
如何储备养老金
(三)、综合理财规划
白领人士家庭理财案例
1、家庭基本信息、生活目标
2、家庭资产负债
3、家庭收入支出
4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析
5、审视财务现状
6、测试风险承受能力
7、建议投资渠道和调整方案
专题六 理财规划秘笈
A – 理财记忆妙方
B、拔河比赛启示
C 理财习惯融入行为中的诀窍
潜意识的方法、影像重复的方法
专题七 课程总结
学员互动
自作简单财务规划
家庭与个人财富管理秘笈大纲
主讲导师 牛建萍
【为什么学习本课程】
在信息时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。在金融危机肆虐时期，不管是企业和个人都应该注重财富与管理和规划，如果个人资产管理不当就会直接牵连所经营的企业，同时会殃及到家庭的生活质量。
因此，提高财商能力，规划个人资产配置，从个人和家庭来讲，解决的是财务安全自由，以及生活质量能够得到保障;从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高大众的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝受困于钱财的问题。
【课程概述】
家庭财富管理是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财富管理无关紧要。但正是这种误解的存在，使国内的民营企业主和职业白领人士在财富管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。
学会制定家庭财富管理远景规划，不仅能使人们更加认清家庭的资金增值需要合理配置，使投资更加有目标，同时规避风险 ，而且更能使家族企业的后续资金稳固，基业长青。
本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实战的角度来解析家庭理财规划这一主题，让学员在了解家庭财富管理的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真正实现财务安全自由、生活平衡，幸福一生。
【为学员解决什么困惑】
为什么中等收入阶层容易陷入财务管理怪圈?
为什么大部分人深知社会保险养老金不足，但对个人养老金没有专户储备呢?
为什么一些民营企业家在家族资产传承上感到困惑?
为什么十年前非常辉煌的企业现在已销声匿迹?
为什么有些十年前的民企千万富翁现在却欠债累累、久病卧床不起?
为什么美国的百年企业在金融危机下仍会破产倒闭?
【谁应该学习本课程】：
民营企业家、中层管理者及中等收入阶层等
【课程时间】 建议2-3天
【培训方式】
本课程立足企业主或中等收入人士，就加强家庭财富管理进行的系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。
课程大纲
导论
从规划理论谈起：
李嘉诚案例：理财能力从哪里来?财富正确管理才能让我们财务安全自由
结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。
(链接视频)
第一模块 中国社会经济现象
一、当今的中国楼市
二、人民币理财市场不容乐观
三、负利率时代仍将延续
四、延迟退休--新的养老政策即将出台
五、改革开放经历四个阶段
第二模块 厘清创新理财
一、不会理财 -- 财富贬值无止境
二、不会理财--教育成才难保证
三、不会理财-富翁家庭财富难保全
四、理财的真正函义
五、投资与理财的区别
中国和欧美理财收入相比示意图
第三模块 重要的理财理论
一、货币时间价值理论
复利的收益= 时间 + 金钱
复利与单利的区别
了解投资产品几年翻一番法则
案 例
二、资产配置
1、 资产配置--合理投放
2、 选择适合自己的投资产品
三、金字塔投资产品分析
操作模式
四、资产配置程序
配置策略
资产组合的评估与调整;
选择符合投资者条件最佳投资组合
资产配置的关键能够控制风险
资产配置能够掌握产品收益周期
第四模块 阐述家庭理财规划
一、 理财规划的误区
二、理财规划目的与好处
三、理财规划的作用
财务收支表
资产负债表
财务指标对比法
四、 用法律保全资产
案例:假设1
案例假设2
案例假设3
中国遗产税课征草案
五、家庭财务信息检视
子女教育基金
生活基金
退休养老金
各项资产
节税规划
其他目标
六、 职业领域在风险类型中的占比
七、 风险投资类型区别和作用
八、人生的十大理财规划 图示
理财规划原则一
A 投资组合配比
B 产品种类性能
第五模块 金融产品及理财划分
一、 投资产品功用、利弊
二、 投资产品功用、利弊
三 、产品其它运作模式
第三方存管
银证通 和 第三方存管区别
四、 投资产品比较分析
五、财务目标要通过投资工具来实现的方法
银行储蓄
保险投入
基金投资
股票投资
债劵投资
房产投资
金融衍生品
信托
贵金属投资
外汇投资
艺术品收藏
其他产品
第六模块 家庭理财规划与案例分析
一、理财规划流程架构
理财规划八大流程
二、 财务目标设定
预设的财务诊断
短中长期的理财目标
财务分析的重要财务比率
资产负债表
收入支出表
财务分析诊断及方案评估
三、[财富健康指数]分析诊断
量化分析达成目标
1、子女教育规划
2、养老规划规划
3、其他节税规划
4、全面理财规划
第七模块 自作简单家庭理财规划
第八模块 总结
