王铁牛博士《金融行业数字化转型》课程大纲

《金融行业数字化转型》
主讲：王铁牛 博士
【课程背景】
金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、社交媒体、区块链、数字加密货币、机器学习与人工智能等。
本课程对于通过金融科技的相关技术分析， 解析对于金融机构的创新产品、经营模式、业务流程、风险管理等方面的影响，以及分析在当前宏观经济背景下，传统金融机构面临的挑战和发展趋势有哪些。

【课程收益】

• 金融科技的概念，主要涉及技术
• 当前宏观背景下，以银行为例，分析金融行业面临的机遇和挑战
• 金融科技如何助力行业数字化转型

【课程特色】 理论知识与实践的紧密结合、通过大量案例剖析、对于金融行业数字化转型有很高的借鉴作用。
【课程对象】相关行业需求者
【课程时间】6小时

【课程大纲】
一、什么是金融科技？
1、什么是金融科技

2、金融科技发展趋势

• 从互联网金融到金融科技
• 政策监管：顶层设计与监管沙盒
• 需求增加：从金融需求就金融科技发展
• 美国顶级银行在金融科技布局

3、中国金融科技行业发展分析

• 中国金融科技弯道超车
• 金融机构科技投入规模与结构

案例：互联网金融对行业冲击

4、金融科技技术发展

• 人工智能AI
• 大数据
• 云计算
• 物联网
• 区块链
• 数字货币

二、政策与宏观经济层面对行业影响

1、数字化经济发展政策解读

• 总书记对数字经济发展要求
• 十四五规划和2035年纲要看数字化转型
• 个人信息保护法解读

2、金融行业相关政策解读

• “大循环”与“双循环”的战略路径：对行业的影响
• 金融对外开放
• 金融行业让利实体经济
• "碳中和"对金融行业影响
• ESG和绿色金融

案例：绿色金融对行业影响

三、金融科技对零售业务有哪些影响？

1、金融科技对金融企业冲击

• 全球银行业的“Bank 4.0”时代
• 数字经济成为中国经济的新增长极
• 如何深度把握行业数字化转型重点方向

2、金融科技赋能普惠金融数字化转型
 

• 普惠金融的发展现状
• 智能风控：如何全流程防范客户风险
• 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
• 如何挖掘经济周期因子风险数据
• 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

3、零售金融

• 零售消费金融行业趋势
• 用户画像：精准情报，方能精准定位
• 零售消费金融数字化转型

4、金融科技与信用风险管理

• 信用风险度量
• 信用风险管理方法

5、金融科技赋能供应链金融数字化转型

• 供应链金融的发展现状
• 金融科技赋能供应链金融的模式
• 供应链金融赋能小微企业融资的模式

6、金融科技在智能投顾和财富管理的应用

• 智能理财市场发展现状
• 主要上市银行的智能投顾产品情况
• 智能投顾和财富管理的数字化转型

四、行业数字化转型剖析案例分析

1、金融生态融合-蚂蚁金服
2、工商银行：智慧银行生态系统 ECOS
3、交通银行：基金投顾服务平台
4、建设银行：开放式银行
5、广大银行：可视化银行
6、中国银行：5G智能银行体验