万元老师 银行产品营销专家
可中英文授课
12年银行产品营销经验
法国南锡商学院硕士、博士
意大利博洛尼亚大学MBA硕士、莫斯科国立国际关系学院经济学硕士
上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师
曾任：伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理
曾任：新加坡大华银行（新加坡国资控股）丨海外大客户业务副总裁
曾任：高顿财经丨金融领域讲师
擅长领域：对公大客户营销、基金营销、财富管理、资产配置、客户关系管理等
——在专业领域上，经得住深究——
持多项专业证书：注册金融分析师CFA（三级）、金融风险管理师FRM（二级）、证券从业资格、期货从业资格、银行从业资格、评级从业资格
在知名平台发表专著：参与《上海金融企业品牌研究》《上海海洋产业金融产品创新》等课题的研究，参与发表专著2部；（发表平台：上海社科院）
——在企业实战上面，“耐抗耐打”——
★从0到1000：仅用半年时间，带领团队搞定1000家移民机构合作协议的签署
★从-10%到50%：用两年的时间，推动大华银行国际房贷业务业绩从-10%上升至50%
★从10到200：仅用八个月时间，实现从高净值客户10到200的提升，总资产超过1亿新币，投保金额翻5倍。
★一天18家：带领5人的团队，仅用一天时间，签约18家移民机构，创造了行业的奇迹。
实战经验：
万老师科班出身，硕士毕业赴海外金融行业工作，具备扎实的理论基石以及国际视野、深度市场研究能力，精通海外以及国内的金融业务，擅长对公客户营销、高净值客户营销、理财客户心理分析等板块。
同时老师曾担任高顿财经金融领域讲师，在北京、上海、杭州等城市开展20+场《CFA认证》、《固定收益证券》等课题的公开课，也曾为中信银行讲授《财富管理》、《客户心理分析与KYC技巧》等课程，累计服务近50家银行，授课近百场。
——任职伦敦ZAIFE投资银行期间
【1】曾负责参与安邦保险次级贷的发行，运用自身专业金融知识，协助整理路演内容并做出呈现，同时协助与多位意向客户进行商务的洽谈，最终助力次级贷的发行金额达2亿英镑。
【2】曾负责参与东蓝数码在伦敦创业板IPO及再融资项目，配合团队完成招股书的撰写，最后成功帮助东蓝数码在伦敦募资1.5亿英镑，约合15亿人民币。
——任职新加坡大华银行期间
【1】负责企业的国内客户开发与维护，通过客户转接、产品吸引、多新媒体平台宣传等方式，大理挖掘与运营高净值客户，实现从高净值客户10到200的提升，总资产超过1亿新币，投保金额翻倍。
【2】负责银行与国内有境外业务需求的企业合作，在开发一家网游企业时，从最开始被门卫拦住，到找到关键人挖掘相关需求、匹配银行资源、再到PPT的制作和路演，一步步不断完善，最终成功与企业建立海外账户，实现企业在外汇套保交易的新纪录。
【3】负责上海移民展会的统筹，建立银行与移民机构的合作，制作针对性的路演资料，参与对方的移民&教育机构的客户分享会，最终仅用一天的时间完成月度的KPA,签约移民机构18家，刷新企业榜首记录。
主讲课程：
《对公客户开发与运营》
《对公大客户营销》
《基金销售与基金定投营销》
《客户心理分析与KYC技巧》
《高净值客户财富管理与资产配置》
《金融产品销售策略与客户关系管理》
《社交媒体时代零售银行发展趋势与转型策略》
授课风格：
●实战性强：结合自身丰富的管理及营销实战经验，通过大量的实战案例教学，确保培训内容的实战性和可操作性。
●互动性强：运用模型和工具，让学员在“乐趣”中学习，翻转课堂，让学员多参与讨论
部分服务过的客户：
工商银行乐山分行、建设银行惠州分行、中国银行浙江分行、中国银行成都分行、淳安农商行、无锡农商行、中信银行济南分行、兴业银行南京分行、兴业银行石家庄分行、华融湘江银行总行、浦东发展银行、民生银行杭州支行、民生银行北京分行、南京银行南京总行、苏州银行苏州支行、宁波银行宁波总行、兴业银行北京支行、上海财经大学、浙江大学、浙大城市学院、浙江财经大学等
《对公客户结构性存款产品》
《对公客户结构性存款产品》是一门针对银行从业人员和机构客户的金融产品培训课程。通过本课程的学习，银行从业人员可以了解结构性存款产品的基本概念、特点和优势，深入掌握结构性存款产品的设计、销售和创新方法，提高银行从业人员的风险管理和收益水平，进一步优化银行从业人员的资金运作和财务管理。本课程的主要收益如下：
1. 了解结构性存款产品的基本概念和特点
本课程将帮助银行从业人员了解结构性存款产品的基本概念，包括结构性存款产品的定义、特点、分类、应用场景等。同时，本课程还将介绍结构性存款产品和其他金融产品之间的区别和联系，让银行从业人员更好地理解结构性存款产品的特点和优势。
2. 掌握结构性存款产品的设计和计算方法
本课程将介绍结构性存款产品的设计原则和方法，包括结构性存款产品的收益和风险分析、收益构成和计算方式、条款和条件设计、流动性和提前解除、税收和会计处理等。这些内容将帮助银行从业人员更好地掌握结构性存款产品的设计和计算方法，优化银行从业人员的资金运作和财务管理。
3. 提高银行从业人员的风险管理和控制能力
结构性存款产品的风险管理是银行从业人员必须要面对的问题。本课程将介绍结构性存款产品的风险和风险管理，包括风险评估和管理、条款和条件设计、流动性和提前解除、税收和会计处理等。银行从业人员将通过本课程的学习，提高风险管理和控制能力，降低风险和损失。
4. 提高银行从业人员的产品创新和营销能力
本课程将介绍结构性存款产品的创新和营销方法，包括市场调研和需求分析、创新设计和研发流程、新型结构和模式探索、风险管理和控制、创新营销和推广等。银行从业人员将通过本课程的学习，提高产品创新和营销能力，推动银行从业人员的产品创新和发展。
5. 拓展银行从业人员的财务管理和投资领域
结构性存款产品是一种新型的金融产品，银行从业人员通过学习本课程，将进一步拓展财务管理和投资领域。银行从业人员可以通过结构性存款产品实现资金的多元化配置和资产的有效管理，提高银行从业人员的资金利用效率和财务收益水平。
6. 加强银行从业人员的竞争力和市场占有率
结构性存款产品是一种金融工具，银行从业人员通过学习本课程，将提高银行从业人员的资金运作能力和财务管理水平，加强银行从业人员的竞争力和市场占有率。银行从业人员可以通过结构性存款产品优化资金运作，提高资产负债表的质量，从而赢得更多客户和市场份额。
第一章：产品概述
1. 什么是结构性存款产品？
2. 结构性存款产品的特点和优点
3. 结构性存款产品的分类和应用场景
4. 结构性存款产品的风险和风险管理
5. 结构性存款产品的市场需求和发展趋势
6. 银行从业人员如何选择结构性存款产品
第二章：结构性存款产品设计
1. 结构性存款产品的设计原则和方法
2. 结构性存款产品的收益和风险分析
3. 结构性存款产品的收益构成和计算方式
4. 结构性存款产品的条款和条件设计
5. 结构性存款产品的流动性和提前解除
6. 结构性存款产品的税收和会计处理
第三章：结构性存款产品销售
1. 结构性存款产品的销售渠道和对象
2. 结构性存款产品的销售策略和技巧
3. 结构性存款产品的销售流程和服务
4. 结构性存款产品的客户风险评估和管理
5. 结构性存款产品的售后服务和维护
6. 结构性存款产品销售业绩评估和考核
第四章：产品创新和优化
1. 结构性存款产品的创新和优化意义
2. 结构性存款产品的市场调研和需求分析
3. 结构性存款产品的创新设计和研发流程
4. 结构性存款产品的新型结构和模式探索
5. 结构性存款产品的风险管理和控制
6. 结构性存款产品的创新营销和推广
第五章：对公客户结构性存款产品案例分析
1. 短期结构性存款产品案例分析
2. 中长期结构性存款产品案例分析
3. 复合型结构性存款产品案例分析
4. 风险控制型结构性存款产品案例分析
5. 定制化结构性存款产品案例分析
6. 结构性存款产品创新案例分析
第六章：结构性存款产品的未来发展
1. 结构性存款产品的未来市场前景和趋势
2. 结构性存款产品的创新和优化方向
3. 结构性存款产品的监管和风险防范
4. 结构性存款产品的技术和数据应用
5. 结构性存款产品的跨界合作和发展机会
6. 个人对结构性存款产品的未来展望
