资产配置与卓越营销专家：吴清
【专家简介】：
Ø 20年金融从业经历
Ø 曾任知名寿险公司营业区经理/高级培训经理
Ø 曾任知名基金公司财富管理事业部培训负责人
Ø 曾任上市投资管理有限公司创新业务总监/副总经理
Ø 曾任投资管理有限公司副总裁
Ø 招行、工行、建行、农行、交行、邮政邮储、兴业、民生、浙商等多家银行培训项目辅导专家
Ø 一对一财富管理中心团队打造20个网点、培育理财经理团队2000人+
Ø 2021年至今常态辅导保险期交训练营一般成交20-300万/件/3-5年交，达5-8件/期，每期总量均达到预期目标
Ø 辅导与陪访促成保险大单及保险金信托期交单多件
Ø 擅长领域：资产配置与财富管理、高净值客户开拓与服务、网点服务营销、PTT卓越表达培训、TTT内训师培训、TTM（培训培训管理者）训练、企业活动金牌主持人培训等
【专业背景】：
吴清老师拥有20年金融行业从业经历，历任投资管理公司副总裁、财富管理公司项目总监、培训总监；十余年银行、保险咨询辅导及培训经历，致力于产能提升，曾服务泰康人寿、太平人寿、新华人寿等寿险公司，及招行、工行、建行、农行、交行、邮政邮储、兴业、民生、浙商等多家银行培训项目；参与各类银保项目，主持、主讲支行、网点沙龙百余场，达成预期目标研究。擅长领域：资产配置与财富管理、高净值客户开拓与服务、网点服务营销、PTT卓越表达培训、TTT内训师培训、TTM（培训培训管理者）训练、企业活动金牌主持人培训等
【主讲课程】：
《懂配置，基金保险营销易》——资产配置视角下的基金与期缴保险营销专题
《会蓄客，业务超标没问题》——日常工作行为关键点改善带来的巨大业务突破
《善表达，精彩卓越属于你》——不同工作场景下的卓越表达成为更好的自己
《好策划，批量营销效率高》——日常与特色沙龙、活动营造的批量营销契机
《震荡局势下的基金营销》-从理念突破到工具应用的实用服务技巧
《存量客户开发与潜力客户挖掘技巧》-以老带新的客户精准营销与维护技能
《网点特色客群经营与沙龙活动组织》-新点子+好行动的批量客户经营
《财富管理体系服务与实务》-专门针对财私级客户打造的精准客户财富管理服务实操训练
【课程特色】：
Ø 结合讲师自身20余年金融从业经历（保险、基金、证券、财富管理），从专业知识结构到营销体系化系统运作，从银行基础服务动作提升到高净值客户精准开发与经营，善于倾听客户方培训需求，精心打造客户专属的特色课程。
Ø 擅长以丰富、生动的案例与情景化现场训练，融合教练技术与金融专业知识，引导与激发学员积极思考、踊跃参与、敢于展示、交流奉献，切实提升工作效能，如期达到课程目标。
【服务过的客户但不仅限于】：
Ø 2022年10-12月 出国留学攻读硕士学位
Ø 2022年9月 上海农商行价值期交训练营导师；
Ø 2022年8-9月 郑州邮政财富管理体系项目总导师；
Ø 2022年7月 招商银行南京分行“你最闪亮”贵宾经理财富管理培训专场讲师；
Ø 2022年5-7月 扬州邮政理财经理“与时俱进谋转型”技能提升项目总导师；
Ø 2022年4-5月 河南省邮政理财经理“阶梯能力素质提升培训”项目导师；
Ø 2022年3月 上海农商行期交训练营项目导师；
Ø 2022年2月 浙商银行兰州分行“零售业务产能提升”项目导师；
Ø 2022年1月 兴业银行无锡分行“开门红产能训练营”项目导师；
Ø 2022年1月 民生银行宿迁分行“高净值客户财富保全与传承”高客沙龙专场讲师
Ø 2021年12月 兴业银行上海分行“开门红产能训练营”项目导师；
Ø 2021年11-12月 农行上海分行期交项目特训营项目导师；
Ø 2021年11月 中信银行总行“盘客户·强配置”项目福州分行总导师；
Ø 2021年10月 河南省邮政财富管理项目导师；
Ø 2021年10月 上海交通银行信用卡中心《银行系工作人员家庭投资》讲师；
Ø 2021年9月 邮储安徽省分行“领航计划TOP50标杆网点打造”项目导师；
Ø 2021年8-9月 南京邮政溧水分行产能训练营项目导师；
Ø 2021年7月 东莞长安邮政2021”星火计划“项目总导师、讲师；
Ø 2021年5月-6月 上海市农商行“春暖花开财富季”项目导师；
Ø 2021年5月 广东珠海农行三转合一产能提升项目导师；
Ø 2021年5月 吉林延吉市工行“专业引领服务营销”项目导师；
Ø 2021年4月 广东江门农行产能提升项目导师；
Ø 2020年12-1月青岛邮储开门红蓄客项目导师；
Ø 2020年11月-2021年1月广西省邮政开门红蓄客项目辅导师；
Ø 2020年11月镇江民生银行“PTT专业语言表达能力训练”营销精英培训项目主讲讲师；
Ø 2020年10月上海招行场景化营销特训营咨询师；
Ø 2020年10月苏州邮政开门红蓄客及外拓项目辅导讲师、咨询师；
Ø 2020年9月浙江省大家保险公司讲师大赛评委、专项辅导师；
Ø 2020年8月建行保险销售技能专项培训讲师；
Ø 2020年6月镇江邮政“PTT专业语言表达能力训练”营销精英培训项目主讲讲师；
Ø 2020年5月-7月无锡邮政“鑫航计划”精英理财经理辅导项目讲师；
Ø 2020年4月南京邮政“领航计划”精英理财经理辅导项目讲师、咨询师；
Ø 2020年吉林省邮政“春雷行动”训练营项目讲师、咨询师；
Ø 2018-2019年 上市财富管理公司、私募管理公司高客开发与服务管理讲师；
Ø 2015-2017年 天弘基金财富管理事业部内训师项目负责人及主讲讲师
Ø 2015-2017年 天弘基金财富管理事业部“大树之冠”销冠养成项目负责人、主讲讲师；
Ø 2015-2016年 天弘基金财富管理事业部企业沙龙/活动金牌主持人培训项目负责人、主讲讲师；
Ø 2012-2015打造“百万之路”销冠养成项目，获CSTD企业大学百强案例；
Ø 2012-2015年连续三年担任国家理财规划师大赛华东赛区决赛评委，
辅导的团队获全国总决赛“十强团队奖”；
Ø 2012-2018年为多家财富管理公司、银行(上海建行、农商行等）内训师培训百余场，主讲讲师；
Ø 2012-2018年为多家财富管理公司、券商（申银万国、光大证券等）、基金公司培训企业文化打造、职业生涯规划、营销精英打造类、中基层管理干部培训、高级经理人培训等系列各类型课程百余场；
Ø 2012-2018年为多家财富管理公司培训企业沙龙/活动金牌主持人培训课程数十场
Ø 2008-2010年太平人寿总部“TOP名家访谈”项目主持人；
Ø 2008-2010年太平人寿上海分公司内训师项目总负责及主授课讲师；
Ø 2009年世博会太平人寿“爱心守护”公益演出项目负责人及主持人
Ø 2004-2008年太平人寿湖北省公司内训师项目总负责及主授课讲师；
Ø 2004年湖北省建行成长训练营主授课讲师；
Ø 2003年泰康人寿湖北省销售精英培训项目总负责及主授课讲师；
Ø 2002年湖北省工行全省保险代理人培训项目总负责及主授课讲师；
【学员评价】：
Ø 感谢吴老师给我们的授课与指导，使我们的业务达成经过一周努力很快从倒数三名成为日平台前三名。真正帮我们了解到了保险的作用。我们在跟客户推荐的时候，就有自信多了，明白了自己跟客户做的计划是一件很有价值的事情。全体行员都愿意行动起来了，这种氛围可真好！-产能训练营项目辅导评语摘录
Ø 吴清老师的教学，既实用又非常有亲和力，方法也很实用，简单易懂，大家很爱听，也好上手，易学、难忘、好用。-开门红蓄客项目辅导评语摘录
Ø 非常认同吴清老师“服务自己像服务客户一样，服务客户像服务自己一样”、“客户永远是对的。我们学会了倾听客户的声音，就能给到客户应有的专业建议”的理念。通过耐心细致的教学，反复训练，让我们具备在细节上体现专业的能力，更增加了自信。-资产配置与财富管理规划课程评语摘录
Ø 参加这次培训最大的收获就是开心。即使每次发言演讲都是超级紧张，大部分小伙伴们在一起学习交流也是非常开心的；再次就是学到了说话的技巧。非常吴清老师的精彩授课。在今后的工作中，如果有机会展示风采，一定不会忘记吴老师的鼓励和功劳。-银行理财经理PTT定制化培训课程评语摘录
Ø 参加的培训也有很多次了，但是以往都是以讲师为中心。这一次是真正以学员为中心的，我感觉非常新颖。之前从未体验过这种形式。通过这三天的时间，也越来越看清自己的潜能，希望下次还有机会参加这类培训，真心感谢吴清老师带领着我们。-支行长TTT定制化培训课程评语摘录
Ø 中层管理者的成长确实是重要的事情，更重要是我们怎么去看待自己的成长，感谢吴清老师告诉我们什么叫结果思维，什么叫过程成长，清楚了自己与团队的共生关系。为遇见未来那个更好的自己、打造一个更强有力的团队而努力！-支行长《中层管理者成长训练营》培训课程评语摘录
课程名称：《懂配置，专业引领营销易》
主讲： 吴清老师 12课时
课程背景：
尽管各家银行积极倡导以“客户需求为导向”，但是在实际应用中，银行网点依然多是“以产品为中心”的销售模式进行日常经营。主要原因在于理财（客户）经理本身对于专业金融知识与工具综合运用的融合度有待提升，对于客户的把握与分析仅限于系统数据分析或有限的产品销售服务面谈，缺乏深度KYC的能力与训练，对于客户需求导向有了解但无真正的资产配置理念基础和实操方法，沟通成本高、客户感知差，成功效率低。
本课程以学员（客户）为中心，以“服务自己像服务客户一样，服务客户像服务自己一样”的基础服务理念，从未来确定性的趋势出发，从资产配置模型、家庭资产配置的角度，对于学员（客户）家庭当前资产状况与未来理财目标诉求，结合以客户需求为导向的营销逻辑，应用银行当前各种主要金融工具进行配置组合规划，引导与协助客户做好财富管理，最终实现客户资产保值增值、合理避税、资产传承、防范风险、高流动性等不同资产配置需求。进而提升理财（客户）经理真正的金融从业理念与信心，建立专业服务能力，最终提升银行整体销售业绩。
课程收益：
通过本课程的学习使学员能够：
● 建立理财经理资产配置意识，构建资产配置模型
● 掌握基金组合资产配置分析方法，树立专属模型观念
● 掌握期缴保险组合资产配置方法与特定工具使用
● 通过“以客户需求为导向”的顾问式营销体系多轮次多层次训练，深化专业营销认知，增强客户面谈KYC关键能力，学会营销自己，迅速建立客户好感与信任
● 通过课程演练，让理财经理模拟体验与不同类型客户沟通的多个场景，发现不足，完善自我
● 结合核心客户群体不同家庭发展周期，开发不同资产配置策略，形成若干资产配置方案
课程对象： 网点负责人、理财经理、客户经理等
授课方式：知识讲解、案例引导、话术实操、现场演练相结合
课程名称：《会蓄客，业绩超标没问题》
主讲： 吴清老师12课时
课程背景：
银行CRM系统里客户数量上万，理财经理依然是日常蓄客难，进而在银行保险代销业务推动时，无论是任何产品的销售推动，依然是：找不到客户，我没有客户。客户都去哪儿了？（金主爸爸去哪儿了？）
没有客户、没有足量客户、没有足量精准客户的储备，保险中收业务冲刺有困难，业务达标、超标难上加难，是网点负责人与理财经理的痛点难点。而银行业务要发展，中收业务目标年年增，市场竞争对手数量增多、服务客户的水平也不断提升。在夹缝中突围，以良好的日常活动与特色服务建立客户粘度，以简单高效的三步印信厅堂联动法筛选保险客户，以正确的保险服务理念与专业的保险配置技能服务客户，建立真正的专业引领的服务意识，就是蓄客的基础与开始。
本课程以学员（客户）为中心，以“服务自己像服务客户一样，服务客户像服务自己一样”的基础服务理念，从未来确定性的趋势出发，从家庭资产配置的角度，检视学员（客户）家庭当前保险配置情况，结合目标管理以及以客户需求为导向的营销逻辑，应用银行网点“蓄客五步九项工作法”，做好精细化管理之过程管理，最终实现保险蓄客数量、质量提升，业绩达标、超标胸有成竹。最终提升银行整体保险销售业绩。
课程收益：
通过本课程的学习使学员能够：
● 了解保险蓄客的类型及营销逻辑
● 熟悉蓄客“五步九项工作法”
● 了解保险原理与基础配置方法
● 掌握目标客户的有效邀约技巧
● 掌握保险蓄客高效面谈流程
● 掌握保险蓄客日常异议问题的处理
● 掌握保险蓄客转介绍动作固化与相关工具
● 关注保险蓄客营销阶段过程管控要点
课程对象： 网点负责人、理财经理、客户经理等
授课方式：知识讲解、案例引导、话术实操、现场演练相结合
