内控合规案防专家：王敏求
【专家简介】：
Ø 中行、工行、浦发、华夏银行等风险合规课题特聘专家
Ø 各省、地市农商城商行风险合规培训指定讲师
Ø 商业银行合规管理讲师，经济学硕士，湖南大学研究生院校外指导教师
Ø 具有检察机关履职经历和10年的金融监管及商业银行合规管理经验
Ø 现任职国内顶尖金融科技公司智能内控团队负责人，致力于金融领域智能内控、案防体系建设
2007-2016年任职某银监会派出机构，经历非银行金融机构、城市商业银行、股份制商业银行等多个监管岗位。现场检查人才库成员，承担数次大型检查的主查职责，具有较为丰富的商业银行非现场监管和现场检查经验。
培训过程中以学员为中心，通过深厚扎实的专业知识和风趣幽默的授课风格，启发学员的自主思维动力，推动培训效果转化，引导学员在轻松的氛围中学习、思考和反思。
【核心课程】：
Ø 主题：内控合规与案件防范（1-2天）
1. 简介：通过对大量银行案例的剖析，帮助培训对象深入了解银行业案件的严重后果，提高案件防控的敏感性和有效性，加深对操作风险和合规风险管理的认识，巩固主动合规、我要合规的意识。
2. 对象：商业银行管理人员、客户经理和临柜人员等。
3. 包括课程:《管理人员内控合规与案件防范》、《客户经理内控合规与操作风险防范》、《内控合规与柜面操作风险防范》、《金融职务犯罪预防与控制》等。
Ø 主题：金融科技与银行智能内控体系建设（1天）
1. 简介：系统解读金融科技的发展、应用及对商业银行带来的机遇与挑战，分析新形势下金融风险的具体表现与发展趋势，提出银行智能内控体系，特别是智能内审转型的方向和实践路径。
2. 对象：商业银行管理人员、内控（内审、合规）条线人员等。
3. 包括课程:《金融科技与银行智能内控体系建设》等。
Ø 主题：监管政策解读与合规经营（1-2天）
1. 简介：分析强监管起因及总体形势，解读最新/重点监管政策和制度，助力商业银行管理人员更深理解监管政策背后的逻辑，进一步强化合规经营意识，提升全面风险管理能力。
2. 对象：商业银行管理人员、运营管理人员等。
3. 包括课程:《新形势下监管政策解读及全面风险管理》、《强监管下政策解读及合规经营》、《监管政策解读与案件风险防控》、《金融监管政策梳理与解读》等。
Ø 主题：金融风险管理与内部控制（2-4天）
Ø 主题：商业银行操作风险识别与防范（1天）
Ø 主题：金融机构数据安全与保密工作（1天）
Ø 主题：农商行公司治理与监管评级优化（1天）
【课程特色】：
从监管视角剖析银行合规管理，辅助以大量真实、鲜活的案例，提高学员对课程内容的接受度，从而提升培训效果。
【服务客户】：
Ø 国有银行：
农行江西省分行、交行扬州分行（2期）、中国银行江苏分行（2期）/上海分行（4期）/马鞍山分行/台州分行、邮储银行山东分行/黑龙江分行/湖南分行/烟台分行/邯郸分行/徐州分行/济南分行、工商银行黄冈分行
Ø 股份制银行：
浦发银行深圳分行（3期）、中信银行东莞分行（2期）、华夏银行上海分行（2期）、徽商银行南京分行、兴业银行武汉分行/宁德分行（2期）、光大银行济南分行
Ø 城商行：
烟台银行、东莞银行（2期）、平顶山银行、北京银行长沙分行、中原银行总行（7期）/新乡分行、齐鲁银行、桂林银行、徽商银行南京分行
Ø 农商行：
桐乡农商行、上海农商行（4期）、义乌农商行、仙桃农商行、上虞农商行、岑溪农商行、江阴农商行、天津农商行、慈溪农商行、安徽临泉农商行、陕西联社、海宁农商行（2期）、山西农信（6期）、天津滨海江淮村镇银行、江苏吴江信用联社、四川射洪农商行、广东徐闻信用联社、广东雷州信用联社、湛江农信社、遂宁农信社、江西农业发展银行、荆州农商行、杭州联合银行（3期）、淮安银协等
【学员评价】：
老师讲课理论联系实际，有大量鲜活的案例，让人在轻松听课中提高对银行合规管理的认识。
——中信银行东莞分行
讲课引人入胜，通俗易懂，很有感染力。
——中国银行马鞍山分行
王老师知识积累丰富，内容准备充分，讲课生动，案例多，能够通过视频及图片生动的演示，课堂氛围很好。
——邮储银行山东行分行
课程名称： 《银行数字化转型与案件防控》
主讲：王敏求老师6课时
课程对象：商业银行管理人员、相关条线员工
课程大纲/要点：
序言：银行关键变革、
一、银行数字化转型与挑战
1. 银行数字化与金融科技。
1) 大数据与数据发展。
2) 金融科技与数字银行。
3) 银行数字化转型的本质与内涵
2. 银行数字化转型面临的机遇与调整。
1) 三大机遇。
2) 转型面临的主要难题。
3. 数据应用法律法规与监管政策解析。
1) 《数据安全法》。
2) 《国家安全法》。
3) 《个人信息保护法》。
4) 《征信业务管理办法》。
二、银行数字化金融风险表现
1. 外部欺诈风险。
1) 网络攻击（典型案例：银行APP漏洞）。
2) 盗取银行资金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盗取客户信息（拖库、洗库和撞库）。
4) 外部团伙诈骗（典型案例：四川房贷诈骗案）。
2. 内部欺诈风险。
1) 通过技术手段盗取银行资金（典型案例：编写病毒植入系统盗取银行资金）。
2) 盗取客户敏感信息（典型案例：内部员工爬取客户信息）。
3) 故意对外提供/泄露客户敏感信息。
4) 通过其他手段泄露客户敏感信息。
3. 声誉风险。
1) 互联网下声誉风险防控难点
2) 典型案例剖析：某行泄露客户隐私事件。
4. 监管风险。
1) 金融科技发展与监管。
2) 互联网存款监管要求。
3) 互联网贷款监管要求。
三、银行案件防控及员工行为管理
1. 银行案件典型案例。
1) 渤海银行“罗生门”事件。
2) 工行巨额存款不翼而飞事件。
3) 某行员工监守自盗案件。
4) 柜员利用超柜盗取客户资金案。
2. 风险动因、舞弊动机与防范机制。
1) 1、银行风险动因分析；
2) 2、大数据视角下的舞弊行为特征；
3) 3、银行理性犯罪模型解读。
3. 员工行为管理。
1) 大数据视角下员工舞弊行为特征；
2) 重点异常行为表现；
3) 员工异常行为排查。
4. 合规文化培育。
1) 管理人员带头合规；
2) 适度合规问责；
3) 合规要求行为化。
