反洗钱、账户风险管理专家：安迪
【专家简介】：
Ø 工行、农行、中行、建行、交行、邮储银行风险管理顾问专家
Ø 招商、民生、兴业、中信、浦发等多家商业银行特聘专家
Ø 某政府银行反洗钱轮训项目特聘讲师
Ø 国际公认反洗钱师（CAMS）
Ø 金融协会反洗钱项目总负责人、金融机构反洗钱竞赛项目总负责人
Ø 曾任职某大型外资银行合规/业务负责人
Ø 曾任职某头部保险公司培训负责人
Ø 曾任职某国有大型公募基金公司区域经理
【专业背景】：
安迪老师拥有10余年金融行业从业经验，曾任职于某大型外资银行，负责反洗钱&合规风险管理工作；曾任职于头部保险公司，负责分公司辖内十数家营销业务部的合规&业务管理工作；曾任职于某国有大型公募基金公司，对接服务工行、建行、交行、招商银行、兴业银行、平安银行等众多银行机构，组织、主讲上百场专题培训。
作为专业讲师，安迪老师深耕商业银行风险合规领域，强调以学员为本，始终坚持“以培训效果为导向，以解决学员需求为立足点”的原则。授课内容精炼实用，让学员真正“听得懂、学得会、用得着”，最终达成银行的培训目标！
对于风险合规类培训，安迪老师本着“以案说法，以法促改，以改防控”思路，每一个主题均导入典型案例，引起学员的关注及兴趣，培训过程更是以案例分析为主导，将知识穿插其中，让学员能够当场吸收所学知识。
安迪老师与行方的共同目标：增强学员风险意识，提升学员合规技能，让学员能够护己护行。
【主讲课程】：
Ø 反洗钱类：
《新形势下商业银行洗钱风险管理》
《商业银行反洗钱执法检查合规指引》
《洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析》
《客户尽职调查及可疑交易甄别（暨涉诈账户资金流分析）》
《洗钱风险管理之客户尽职调查及个人信息保护》
《非自然人客户受益所有人识别实务》
《新形势下商业银行经济制裁风险识别与防范》
Ø 风险&账户类：
《客户尽职调查—人证审核及操作实务》
《风险类内训师技能提升项目》
《新形势下银行结算账户全流程管理》
《商业银行柜面业务法律风险防控》
《商业银行运营业务疑点、难点全案例解析》
《新监管形势下银行结算账户全流程管理2.0》
《“断卡行动” 典型案例&欺诈资金流分析》
《新形势下商业银行业务操作风险管理与案件防控》
《银行结算账户管理之客户尽职调查》
《反电诈之银行结算账户风险防控及新规解读》
【课程特色】：
Ø 扎根实践—深耕金融行业合规管理领域，专注商业银行，理论萃于实践。
Ø 以案说法—案例分析根植于金融法律法规，直指监管核心精神。
Ø 深入浅出—逻辑结构化，系统性梳理总结，便于学员记忆和操作。
Ø 落地实操—直击学员“痛点”和盲区，切实指导日常工作实操。
Ø 需求导向—根据学员现有基础和实际需求，合理安排授课内容。
Ø 互动性强—以丰富的案例和练习启发引导，课堂气氛活跃有序。
Ø 即时反馈—课上及课后持续受理个案咨询，以解决问题为目标。
【服务过的客户但不仅限于】：
Ø 银行类：
工商银行：北京分行、南昌分行、韶关分行…
建设银行：天津分行、深圳分行、成都分行、韶关分行…
中国银行：南昌分行、韶关分行…
邮储银行：韶关分行、衢州分行…
交通银行：江西省分行、苏州分行、韶关分行…
招商银行：西安分行、南昌分行、太原分行、长春分行、泉州分行、金华分行…
兴业银行：北京分行、杭州分行、东莞分行、中山分行、镇江分行、宁德分行…
民生银行：民生总行、武汉分行、昆明分行、泉州分行…
平安银行：深圳分行、南京分行、成都分行、南昌分行…
华夏银行：北京分行、青岛分行、昆明分行、苏州分行…
浦发银行：西安分行、兰州分行、福州分行
广发银行：苏州分行、韶关分行…
中信银行：厦门分行、乌鲁木齐分行…
光大银行银川分行、江西银行、苏州银行、西安银行、东莞银行、长沙农商银行、乳源农商银行、始兴农商银行、南雄农商银行、翁源农商银行、乐昌农商银行、仁化农商银行
Ø 其他金融机构：
平安人寿保险有限公司、中国人寿保险有限公司、中国人寿财险有限公司、泰康养老保险有限公司、广发证券、安信证券……
课程名称：《洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析》
主讲：安迪老师6课时
课程背景：
目前，我国反洗钱正处于由“规则为本”向“风险为本”的转型阶段，并且要求金融机构逐步实现“从满足合规性要求到追求有效性目标”的转变。2021年《反洗钱法》修订与相关政策密集发布，再次增强了反洗钱行政处罚惩戒性。反洗钱“双线监管”的时代也已正式到来，将加强部门间监管协调，并开展联合执法。近两年，反洗钱“强监管”持续加码，机构处罚与个人处罚金额屡创新高。据统计，2021年全年公布的反洗钱罚单总笔数与2020年和2019年相比，分别上升近30%和超过60%。
课程对象：柜面岗位人员等非营销岗位
授课方式：讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练
课程名称：《客户尽职调查——人证审核及操作实务》
主讲：安迪老师6课时
课程背景：
近年来，随着智能通信工具的普及和现代网银技术的快速发展，电信诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。犯罪分子通过银行柜台、网银、ATM 等渠道诈骗转移赃款，严重威胁客户的财产安全，也给银行运营带来了新的挑战。在防范电信诈骗方面，银行的开户环节是“预防第一步”，因此中国人民银行、银监会等监管机构对柜面人员在审核有效证件及人像识别的要求越来越严，迄今不到两年的时间，人民银行及各部委连续发布“账户分类文”、“六部委文”、“261 号文”、“302 号文”“117号文”，旨在加强账户管理，尤其是加强开户环节的审查和管理。“客户身份识别”、“了解你的客户”是银行柜面操作的指导守则。
本课程围绕“人”和“证”的一致性审核展开，延伸到在审核过程中遇到的各种问题如何解决和应对。
课程对象：柜面人员、现场授权主管、非现场授权主管、事后监督等
课程名称：《商业银行运营业务疑点、难点全案例解析》
主讲：安迪老师6-9课时
课程背景：
本课程围绕银行运营业务工作实际，以案例分析的方式重点为大家解读争议点较大的基层业务案例，从银行结算账户开销户管理、支付结算风险防控、网点查冻扣业务协助、特殊人群业务办理、继承业务资金支取等易发风险环节如何把控法规风险，让学员知其然知其所以然，了解疑点、难点成因以及风险控制措施，尽心尽职做好每一笔业务，防范于未然，更好的了解业务风险控制。
课程特色：
充分结合学员实际工作内容，重点内容均由丰富的银行案例支撑，让学员在生动的故事（案例）中深刻领会疑难业务的处理方法；以学员为中心，充分调动学员的学习积极性，让学员在培训中主动参与练习和问题解答。课程同时具有适用性、针对性和趣味性。
课程对象：综合柜员、会计主管、内控经理等。
授课方式：讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练
