保险、基金、资产配置营销专家：谢金孝
【专家简介】：
Ø 平安保险、中国人寿、中国太平等国内知名保险公司多家分公司特邀保险培训讲师
Ø 平安银行、建设银行、中国银行、招商银行、中信银行、兴业银行等多家地市分行保险特邀培训老师
Ø 百万圆桌MDRT特训营特聘产品专家（保险业知名培训机构）
Ø 金融学本科毕业
Ø 英国密德萨斯大学MBA
Ø 永达理保险代理人
【专业背景】：
Ø 国家理财规划师（CHFP）
Ø 美国注册财务策划师（RFP）
Ø 国家认证经济师
Ø 个人寿险规划师
Ø 拥有证券从业、基金从业、期货从业资格证书
Ø 国家认证企业培训师
Ø AACTP行动学习促动师（ICF）
【主讲课程】：
Ø 保险类课程：
《三类客户四个步骤 突破重疾险营销》——重疾险营销落地实战标准化流程（1天）
《四类典型客户的年金险营销》——年金险营销落地实战标准化流程（2天）
《掌握理财九宫格 轻松营销增额终身寿》——增额终身寿营销落地实战标准化流程(常规金额）（1天）
《转换法商视角 突破增额终身寿》——法商视角营销增额终身寿（大额）（1天）
《精准KYC 成交零距离》——针对中高端客户的系统KYC方法（1天）
Ø 基金类课程：
《2022波动市场下的基金营销》——吃透定投原理及营销方法，掌握震荡市场下的最优投资方法（0.5天-1天）
Ø 资产配置及财富管理类：
《财富管理视角下的资产配置》——从财富管理角度切入重点产品营销方法，着重产品营销手段（1天）
《共同富裕下的资产配置策略》——从共同富裕切入资产配置策略，着重资产配置理念与方向（0.5-1天）
Ø 宏观经济类：
《走出中国养老困局 从不确定到确定》——针对我国养老现状引出商业保险养老（0.5-1天）
Ø 产说会及路演类：
《守财有道 传财有术》——年金/增额终身寿类产品产说会，法商视角，针对中高端客户（2h）
《御财有道 生财有术》——年金/增额终身寿类产品产说会，宏观经济级资产配置视角，针对所有客户（2h）
Ø 行动学习类：
《行动学习工作坊》——标准的GE行动学习工作坊，包含群策群力六大步骤，工作坊2天左右，也可以拆解到晚课执行
【课程特色】：
谢金孝老师授课风格风趣幽默且逻辑性很强，能够带领学员共同思考，理论讲解和案例分析结合进行，感性结合理性进行授课。课程内容设计系统化，以落地运用为主要目标，善于运用心理和行为分析、课堂演练、案例讨论等教学方法 , 解决学员工作中遇到的实际问题。
【服务过的客户但不仅限于】：
平安保险：
河北平安11家分公司、山东平安11家分公司、河南平安7家分公司、重庆平安5家分公司、苏州平安8家分公司、四川平安6家分公司、厦门平安2家分公司、惠州平安2家分公司等
中国人寿：
成都国寿2家分公司、重庆国寿2家分公司、贵州国寿4家分公司、江苏国寿2家分公司等
中国太平：
辽宁太平2家分公司、云南太平2家分公司、天津太平3家分公司、山东太平8家分公司等
商业银行：
平安银行深圳分行、建设银行隆昌支行、建设银行资中支行、绵阳市商业银行总行、长城华西银行成都分行、中国邮政毕节分局、招商银行深圳分行、中信银行重庆分行、中国银行重庆分行、民生银行成都分行、兴业银行成都分行等
三方财富：
诺亚财富（上海）、宜信财富（上海）、钜派财富（上海）、 新湖财富（上海）、合星财富（上海）、汇付天下（上海）、鼎诺光华（上海）、黄山振邦财富管理（黄山）等
【学员评价】：
通过今天的学习，让我了解营销保险可以先通过给客户灌输资产配置的概念，针对不同的客户利用不同的方法讲解，更加深入的了解了保险四人的关系与其职能、保险分类，功能，不能为了卖保险而卖保险，因从结合客户需求，从教育、养老、资产传承等多方考虑，在今后工作将通过不断的实践练习，学以致用。
---- 中国建设银行培训学员
通过今天课程的学习，让我对保险有了不同的认识。首先是保险的分类（两全险、分红险和万能险），其次是保险的四个人（投保人、保险人、被保险人和受益人），除此之外还学习了保单的架构和保险的功能，通过对保险基础知识和保险营销几大方法的学习，加深了我对保险的认识，也明白我们不能单纯为了卖产品而卖产品，而且要了解客户真正的需求，再根据客户的需求和家庭情况，以及工作状况来给客户做一个合理的配置。今天谢老师说不谈配置的收益没有意义，根据客户年龄的不同，投资的意义也是不一样的，所以我们应该尽可能地为客户做出一个适合客户且合理的资产配置方案。在今后的过程中，我必须不断地提升自己的专业能力、不断地学习专业知识、不断地丰富自我、不断地完善自我，努力做一个合格的理财经理，让自己学有所用，用专业的知识去服务客户，努力让每个客户的资产配置达到收益最大化,超级感恩谢金孝老师！
---- 中国邮政培训学员
今天通过谢金孝老师的介绍，让我更透彻地了解了终身寿险，知道终身寿险资产配置可以从不同年龄阶段的人群根据不同诉求实现不同的目标，基本上可以涵盖一个人一生的规划，同时学习了几种不同的营销切入点，也学会了根据客户不一样的目标和风险承受能力来向客户推荐不一样的产品，让客户享有最合适自己的产品，也能让客户对我们更信任。
---- 深圳平安银行培训学员
经过这两天谢老师的的培训，让我更系统的学到资产配置要用到理财基金定投、保险中的专业知识和营销技巧，以及线上管控客户的电话营销和面对不同的客户群体用到的话术。相信对以后的工作都是很有指导性的作用，也更深刻的知识自己需要更多专业知识和技能的提升只有自己专业才会抓客户的同时把业务做上去。
---- 绵阳商业银行培训学员
课程名称：《掌握理财九宫格 轻松营销增额终身寿》
主讲：谢金孝老师6课时
课程目标：
1. 理解增额终寿的特点及销售重难点；
2. 学会分析客户需求并掌握需求问询逻辑；
3. 掌握产品功能沟通技巧及画图技术。
课程对象：保险业务员/银行理财经理
课程方式：讲授、案例解读、工具训练及通关
课程名称：《财富管理视角下的资产配置》
主讲：谢金孝老师6课时
课程背景：
随着中国经济三十多年的快速发展与积累，中国百姓的财富急剧增加，而财富是保证我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值？如何在风险可控的范围内收益最大化？这些都成了百姓关注的焦点话题。目前，中国的金融机构面临着大量的竞争主体，客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质和员工的个人素养，是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升综合能力，既注重专业理论知识，又增强员工的实操技能，让我们的员工在理论与实践上同时提升，真正走上专业化道路。从而为更多优质的客户服务，达成金融机构、客户、员工三方共赢的结果。
授课方法：实战讲授+演练+案例分析+小组讨论、发表
课程名称：《当前宏观形势下的银行财富管理转型工作坊》
主讲：谢金孝老师6课时
授课方法：讲授+行动学习工作坊
课程目标：
通过此次培训
1、使学员了解当下大财富管理的背景，确定财富管理转型的必要性
2、使学员了解各银行财富管理转型的现状
3、使学员了解具体的银行大财富管理转型的案例及要点
4、使学员掌握在具体营销过程中各类产品的作用及营销方法
5、通过行动学习工作坊，使学员分析本行财富管理转型的优劣
