高客沙龙及保险营销实战专家：虞昕
【专家简介】：
Ø 中行、工行、农行、中行、建行、交行特聘专家
Ø 民生、华夏、兴业、渤海以及平安等总行及各省一级分行、私人银行授课及沙龙主讲200余场
Ø 国内大型保险公司保险事业部高客税训项目总教练，协助各大银各大银行举办高净值人群税务培训，创造保费超2000万
Ø 国内大型保险公司居家养老全国首席推广官，全国范围推动居家养老项目安装，创造保费超1000万
Ø 现任某大型保险公司省公司银保团队总经理
Ø 国内某大型保险公司金融管理学院授权讲师
Ø CFP国际注册理财规划师
Ø 沃晟法商学院沙龙认证讲师
Ø EC国际鼓励咨询师
Ø 心理咨询师（二级）
【工作经历】：
虞老师在保险行业有近15年的工作经验，现任国内知名人寿保险广东分公司银行保险培训管理团队总经理，曾任大型保险公司银行保险渠道培训团队负责人、中心支公司银保负责人、片区督导、总部讲师等岗位，对财富管理、专业法商、养老规划、高净值客户服务、营销团队管理等有自己多年的经验及丰富的成果，擅长高客沙龙及团队长培养及员工营销能力提升等领域课程，内容实战、实用、案例丰富；授课幽默风趣、让学员在轻松、愉快的学习气氛中让撑握解掌握技能。
【擅长领域】：
Ø 财富管理领域：主要探索财富类客户的销售规律，分析财富类客户特点，为财富客户进行有效的资产配置。
Ø 专业法商领域：主要探索高净值客户的需求，分析高净值客户特点，理解婚内资产保全、个性化财富传承、企业主资产隔离以及税收筹划等需求，为高净值客户提供法律和金融相结合的解决方案。
Ø 养老领域：重点解析当下养老环境以及人生不同养老阶段的养老重点内容，如何选择不同的养老方式、养老产品以及养老服务。
Ø 婚姻鼓励咨询领域：解决亲密关系带来的困扰，尤其针对女性客户，提供专属婚姻关系类课程并接受私人定制化婚姻鼓励咨询。
Ø 家庭教育领域：从正面管教的底层逻辑出发，引导家长如何教育孩子，解决在教育过程中遇到的个性化问题，为提升亲子关系制定解决方案。
【主讲课程】：
Ø 财富客户营销方面：
1.内训课程：
《目标客户市场分析》
《厅堂营销之DISC客户类型分析》
《财富客户营销思路解析》
《练就营销六脉神剑》
《洞察客户需求》
《SPIN FABE销售逻辑》
2.精品沙龙课程：
《共同富裕下的资产配置策略》
《宏观经济下看财富管理》
Ø 高净值客户营销方面：
1.内训课程：
《高净值客户保险需求再开发》
《高净值客户的财富防火墙》
《高净值客户精准KYC》
《大额保单销售》
《高净值客户计划书解析》
《保险法律营销实战——婚内资产保全篇》
《保险法律营销实战——财富传承篇》
《企业家法律风险分析及防范》
《保险金信托与家族信托》
《年金及增额终身寿的场景化销售》。
2.精品沙龙课程：
《民法典下，如何做好婚内资产保全及规划》
《企业家如何做好资产保全》
《民法典下，如何基业长青富过三代》
《第三次分配下，高净值客户资产配置策略》
Ø 养老规划方面：
《30年后，你拿什么来养活自己》
《总有一天会老，平安在家就好》
Ø 婚姻关系及鼓励咨询方面：
《智慧女人的婚姻保鲜秘籍》
《遇见更好的自己》
《如何进行非暴力沟通》
《幸福婚姻是经营出来的》
Ø 家庭教育类：
《如何说，孩子才会听》
《给孩子的脑计划》
《共情、让你拥有完美亲子关系》
《好妈妈决定孩子的一生》
【授课风格】：
虞老师一直以来致力于不断成长进修，她的课程持续迭代更新，通过案例分享、演练、角色扮演、情景模拟、主题研讨等方式，引导学员完成课程目标。虞老师语言幽默，案例全部萃取于生活中的真实情景，通过她丰富的实战陪访经验，总结规律，被学员称为涉猎范围最广的“博学实战”讲师。
【服务客户】：
中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、渤海银行以及平安银行等总行及各省一级分行
课程名称：《客户经理打造个人IP，自媒体引流成交》
主讲：虞昕老师6课时
课程背景：
1. 后疫情时代，客户越来越不好约线下⻅⾯，如何在线上多去
2. 拓展客户?线上转型是⼤势所趋。在当今乌卡时代，如何快速实
3. 现转型？如何通过打造个⼈品牌来拓展新客户?如何让⾃⼰拥有
4. 源源不断的客户?如何⾃媒体引流成交客户？
课程收益
1. 提升职场打造个⼈品牌意识 ；
2. 梳理⾃⼰的定位，找到优势，打造⼈⼈想链接的保险⼈；
3. 通过⾃媒体，微信⽣态圈等多渠道，让⾃⼰添光增彩，引流源源不断的新客户。
课程名称：《商业养老保险打造养老生态圈》
主讲：虞昕老师6课时
课程背景：
随着养老已经成为当下最重要的民生问题，国家越来越重视国民的养老问题，出台系列养老政策，“养老”这个话题已经成为当下银行在保险销售时的一个最主要的话题。
然而，年轻的理财谈及“养老”的话题，还是存在一系列的痛点问题：
1. 不了解养老现状；
2. 对保险作为养老金的功能性了解不深入；
3. 无法切身体会老年时的需求；
4. 不懂养老的重点是什么等。
本课程将采用训战一体化的方式，深入分析养老市场，不同阶段的养老需求是什么，以及一份完整的养老解决方案应该包括哪些内容。结合当下银行销售人员的营销习惯，训练其开拓养老客户。
课程收益：
1. 完整地了解当下养老市场全貌；
2. 深入了解养老三大支柱的优缺点；
3. 了解商业保险作为养老金的优势；
4. 学会如何帮助客户设计完整的养老解决方案；
5. 让理财经理学会面对不同养老需求的客户。
学员对象：保险公司营销人员、银行零售条线理财经理，私行PB等销售人员；
教学方式：理论讲授、案例分享、小组研讨、活动演绎、专业点评等。
课程名称：《从网点沙龙到客户经营技能提升术》
主讲：虞昕老师12课时
课程背景：
科技赋能以及疫情时代下的营销环境已发生巨大转变，客户的到店率越来越低，能在手机银行操作及办理业务就很少会去网点办理。同时，银行指标繁多，理财经理没有大量的精力进行客户经营，且网点到客通常是年龄偏大的长者客户，可这与银行、保险营销的主要客户群体存在很大的冲突。因此，网点需要举办多种形式的活动以吸引目标客户群体到店，更进一步进行客户经营。
然而，大量存量客户已多次参与过沙龙活动，到客率也逐渐下降，行方在举办活动以及客户经营方面尚存在一些痛点：
1. 沙龙举办只是为了应付行里的任务，很难达到效果，做到疲软；
2. 主题老套，难以创新；
3. 参加沙龙的客户重复率较高，没有真正触达到目标客群；
4. 网点沙龙邀约难，性价比低；
5. 沙龙后期无从跟进，无法深度进行客户经营。
本课程将采用讲、练结合的方式，结合大量成功的网点沙龙案例，整理出举办网点沙龙所需的技能及方法，解决过往网点举办沙龙的窘境问题，同时让学员进一步理解沙龙后如何深度经营客户。
课程收益：
1. 掌握沙龙客户如何分群经营；
2. 不同业务节奏、四季营销的沙龙主题方案；
3. 解决沙龙营销的痛点；
4. 学会举办一场氛围感十足的网点沙龙；
5. 了解沙龙后如何快速落地成交；
6. 学会沙龙后如何进一步深度经营客户
授课对象：零售条线理财经理，私行PB等网点前线销售人员；分管零售的支行长或网点主任等管理人员；保险公司银保客户经理、渠道总监等。
授课方式：理论讲授、案例分享、小组演练、专业点评等。
课程名称：《高净值客户大额保单营销飞轮实战营》
主讲：虞昕老师６课时
课程背景：
当下银行在面对零售转型的过程中，越来越重视高净值客户的营销，尤其是高中收的大额保单的营销。
然而，面对快速转型，行方以及销售人员在完成指标与销售方面都存在一些痛点：
1. 持续增长的中收指标难以完成；
2. 高净值客户不敢轻易触碰；
3. 如何收集客户有效信息以及挖掘客户需求能力弱；
4. 面谈客户逻辑思路不清晰；
5. 客户跟进周期太长等。
本课程将采用训战一体化的方式，结合高净值客户成功营销的案例，推导出高净值客户大额保单的营销飞轮，解决营销人员如何在仅有高净值客户少量信息的情况下成功营销的问题。
课程收益：
1. 通过最简单的信息精准把握客户风险；
2. 透过不同场景案例，掌握针对高净值客户的面谈逻辑；
3. 不同风险类型的客户解决方案；
4. 缩短客户跟进周期，快速落地成交；
5. 提升理财经理大额保单营销技能
授课对象：零售条线理财经理，私行PB等服务高净值客户的销售人员；
分管零售的支行长或网点主任。
授课方式：理论讲授、案例分享、小组研讨、活动演绎、专业点评等。
